ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(БАНК РОССИИ)

« __ » 2018 г. № -У

г. Москва

У К А З А Н И Е

О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1. На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, № 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; № 26, ст. 3860, ст. 3884; № 27, ст. 4196, ст. 4221; № 28, ст. 4558; 2017, № 1, ст. 12, ст. 46; № 31, ст. 4816, ст. 4830; 2018, № 1, ст. 54, ст. 66; № 17, ст. 2418) и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588) внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года № 23744, 27 января 2014 года № 31125, 6 марта 2014 года № 31531, 24 июля 2014 года № 33249, 10 апреля 2015 года № 36828, 19 августа 2016 года № 43313, 30 октября 2017 года № 48720, 5 апреля 2018 года № 50656, 5 апреля 2018 года № 50657, следующие изменения.
   1. В наименовании слова «и финансированию терроризма» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
   2. В преамбуле слова «и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ)» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ)».
   3. В пункте 1.1:

в абзаце первом слова «и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ)» заменить словами «финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ)»;

в абзацах четвертом и пятом слово «ПОД/ФТ» заменить словом «ПОД/ФТ/ФРОМУ».

1. В абзацах первом и третьем пункта 1.2, пунктах 1.3 - 1.8, названии главы 2, пунктах 2.1, 2.4, 2.6 - 2.9, 3.5, 4.1, 5.1, 5.3 и 6.6 слово «ПОД/ФТ» заменить словом «ПОД/ФТ/ФРОМУ».
2. В пункте 1.9 слова «ПВК по ПОД/ФТ» заменить словами «ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ».
3. В абзацах первом, втором, четвертом, пятом, седьмом - десятом, двенадцатом пункта 2.5 слово «ПОД/ФТ» заменить словом «ПОД/ФТ/ФРОМУ».
4. В пункте 4.4:

абзацы восьмой и девятый изложить в следующей редакции:

«наличие информации Банка России о том, что в отношении клиента выявлено наличие перед ним задолженности нерезидентов по внешнеторговым контрактам (договорам займа), снятым клиентом с учета в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк, и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти внешнеторговые контракты (договоры займа) не были приняты на обслуживание либо внешнеторговые контракты (договоры займа) были сняты с учета уполномоченным банком самостоятельно по истечении 90 календарных дней после истечения срока действия внешнеторгового контракта (договора займа);

включение клиента и (или) бенефициарного владельца в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее - Перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму) или Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее - Перечень организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения);».

1. Абзац пятый пункта 4.6 изложить в следующей редакции:

«совершение клиентом сделок, содержащих признаки,

включенные в перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, который в соответствии с пунктом 8.3 настоящего Положения размещается Банком России на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» (далее - Перечень признаков необычных сделок), по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган;».

1. Пункт 4.8 изложить в следующей редакции:

«4.8. Кредитная организация определяет риск использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, исходя из видов предоставляемых клиентам продуктов (услуг) (например, операции с наличными денежными средствами, операции с ценными бумагами, в частности векселями, переводы денежных средств без открытия банковского счета) и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов, до начала и в ходе предоставления клиентам соответствующих продуктов (услуг).».

1. В пункте 4.9:

в абзаце третьем слова «периодичности их проведения;» заменить словами «дополнить словами «периодичности их проведения. Мероприятия по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма должны проводиться, а их результаты документально фиксироваться не реже одного раза в три месяца;»;

абзац седьмой после слов «порядок учета и» дополнить словом «документального».

1. В пункте 4.10:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«4.10. В случае выявления операции по переводу клиентом- резидентом денежных средств на счет лица - нерезидента, не являющегося резидентом Республики Беларусь или Республики Казахстан и действующего в своих интересах или по поручению третьих лиц (далее - контрагент-нерезидент), по заключенному с таким контрагентом-нерезидентом внешнеторговому договору (контракту), по которому ввоз товаров, ранее приобретенных у резидентов Республики Беларусь или Республики Казахстан соответственно, осуществляется с территории Республики Беларусь или Республики Казахстан, а в качестве подтверждающих документов резидентом в уполномоченный банк представляются товарно-транспортные накладные (товарносопроводительные документы), оформленные грузоотправителями Республики Беларусь или Республики Казахстан (далее - Операция по сделке с контрагентом-нерезидентом), кредитная организация выполняет следующие действия:»;

абзац десятый изложить в следующей редакции:

«4) анализирует документы, подтверждающие фактический ввоз товара на территорию Российской Федерации с территорий Республики Беларусь или Республики Казахстан, представленные клиентом-резидентом в соответствии с Инструкцией Банка России от 16 августа 2017 года № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 31 октября 2017 года № 48749, 7 декабря 2017 года № 49152.».

1. В пункте 5.2:

в абзаце втором слова «перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержащихся в приложении к настоящему Положению,» в первом предложении и слова «перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки,» во втором предложении заменить словами «Перечень признаков необычных сделок»;

в абзацах четвертом, седьмом и восьмом слово «ПОД/ФТ» заменить словом «ПОД/ФТ/ФРОМУ».

1. В пункте 5.4 слова «операции по сделкам, соответствующим описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида признака 1812 настоящего Положения,» и «операции по сделке, соответствующей описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида признака 1812 настоящего Положения,» заменить словами «Операции по сделкам с контрагентами- нерезидентами».
2. В абзаце втором пункта 6.1 слова «указанные в приложении к настоящему Положению» заменить словами «включенные в Перечень признаков необычных сделок».
3. В пункте 6.2:

в абзаце третьем слова «указанные в приложении к настоящему Положению» заменить словами «включенные в Перечень признаков необычных сделок»;

абзац седьмой изложить в следующей редакции:

«е) в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по внешнеторговым контрактам (договорам займа), снятым резидентом с учета в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти внешнеторговые контракты (договоры займа) не были приняты на обслуживание либо внешнеторговые контракты (договоры займа) были сняты с учета уполномоченным банком самостоятельно по истечении 90 календарных дней после истечения срока действия внешнеторгового контракта (договора займа) (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым контрактам (договорам займа);»;

абзац девятый дополнить словами «, причастных к экстремистской деятельности или терроризму».

1. Абзац второй пункта 6.3 изложить в следующей редакции:

«а) клиентом систематически и (или) в значительных объемах совершаются операции, содержащие признаки, включенные в Перечень признаков необычных сделок, или признаки, включенные кредитной организацией в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ дополнительно к включенным в Перечень признаков необычных сделок;».

1. В пункте 6.4:

в абзаце первом слово «ПОД/ФТ» заменить словом

«ПОД/ФТ/ФРОМУ»;

в абзаце втором слова «операции по сделке, соответствующей описанию, содержащемуся в графе «Описание признака» строки кода вида признака 1812 настоящего Положения» заменить словами «Операции по сделкам с контрагентами-нерезидентами».

1. Пункт 7\2 изложить в следующей редакции:

«7\2. Кредитная организация определяет в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ порядок информирования клиента о принятых мерах по замораживанию (блокированию) его денежных средств или иного имущества и их причинах (наличие сведений о клиенте в Перечне организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, Перечне организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения, наличие решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества).».

1. В пункте 7¹.3:

слово «ПОД/ФТ» заменить словом «ПОД/ФТ/ФРОМУ»;

после слов «Перечня организаций и физических лиц» дополнить словами «, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, либо Перечня организаций и физических лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения,».

1. Главу 8 дополнить пунктом 8.3 следующего содержания:

«8.3. Банк России размещает на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» согласованный с Федеральной службой по финансовому мониторингу Перечень признаков необычных сделок.

Согласованные с Федеральной службой по финансовому мониторингу изменения в Перечень признаков необычных сделок, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, должны размещаться на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» и применяться кредитными организациями по истечении 10 дней после дня их размещения, если информация о более поздних сроках их применения не предусмотрена в сообщении Банка России на официальном сайте Банка России в сети «Интернет».».

1. Приложение признать утратившим силу.

1. Центральный банк Российской Федерации в срок не позднее

30 дней после дня вступления в силу настоящего Указания размещает на официальном сайте Банка России в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» согласованный с Федеральной службой по финансовому мониторингу перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки.

Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, размещенный в соответствии с абзацем первым настоящего пункта на официальном сайте Банка России в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», должен применяться кредитными организациями по истечении 30 дней после дня его размещения.

До дня начала применения кредитными организациями перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, размещенного в соответствии с абзацем первым настоящего пункта на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», кредитные организации должны применять перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, включенный в их программы выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма по состоянию на день вступления в силу настоящего Указания.

Председатель Центрального банка

Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

СОГЛАСОВАНО

Директор Федеральной службы

по финансовому мониторингу

Ю.А. Чиханчин