Основным нормативным правовым актом законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115).
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (ред. от 27.11.2014)
Указание Банка России от 09.08.2004 N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях"(ред. от 31.10.2011)
Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях". Начало действия документа - 11.01.2015
Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" Начало действия документа - 01.03.2015
Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"(ред. от 01.11.2010)
Список часто задаваемых вопросов, касающихся обучения в сфере ПОД/ФТ:
На базе Автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (далее – АНО МУМЦФМ), проводятся обучающие мероприятия для организаций и индивидуальных предпринимателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе целевой инструктаж и повышение уровня знаний.
Перечень иных учебных центров, осуществляющих обучение сотрудников организаций и индивидуальных предпринимателей по программам, устанавливаемым Росфинмониторингом, размещен на сайте АНО МУМЦФМ в сети Интернет www.mumcfm.ru, раздел «Целевой инструктаж», подраздел «Региональные партнеры».
В настоящее время в действующем законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма отсутствуют какие-либо ограничения на совмещение обязанностей должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, с исполнением иных должностных обязанностей, в том числе в иных организациях.
Одновременно обращаем внимание, что сотрудник организации, исполняющий функции специального должностного лица, должен соответствовать Квалификационным требованиям к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиям к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492.
В соответствии с пунктом 2 постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» к индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - индивидуальные предприниматели), адвокатам, нотариусам и лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом «б» пункта 1 данного постановления.
Требованиями подпункта «б» пункта 1 вышеуказанного Постановления устанавливают обязанность по прохождению лица, на которые возлагаются функции специального должностного лица, обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В соответствии с пунктом 10 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.
Учитывая изложенное, индивидуальные предприниматели – субъекты статьи 5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вправе осуществлять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, после прохождения обучения в форме целевого инструктажа до возложения на себя таких обязанностей.
Согласно пункту 10 Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203, лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит обучение в форме целевого инструктажа однократно до начала осуществления таких функций.
Требования к документам, подтверждающим прохождение целевого инструктажа, изложены в пункте 1.8 Программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 19.07.2011 № 250.
Учитывая, что выдаваемое по итогам обучения в ходе целевого инструктажа свидетельство является именным, то, в случае прохождения такого обучения специальным должностным лицом, работающим в нескольких организациях по совместительству, при переходе в иную организацию (к иному индивидуальному предпринимателю), либо в случае реорганизации юридического лица данное свидетельство будет действительно во всех организациях.
Учитывая изложенное, повторное прохождение обучения в форме целевого инструктажа специальному должностному лицу, ранее прошедшему данный вид обучения, не требуется.
Пунктами 2, 3 Положения № 203 установлена обязанность руководителя организации утвердить перечень работников организации, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
В соответствии с подпунктом «з» пункта 3 Положения № 203 в целях обеспечения соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ и предупреждения нарушений в указанной сфере со стороны организации, субъекта Федерального закона № 115-ФЗ, руководитель по своему усмотрению может включить в перечень лиц, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение, иных сотрудников организации (филиала), которым в соответствии с осуществляемыми ими функциями требуются знания в сфере ПОД/ФТ(например, при осуществлении первичной идентификации, выявлении операций и т.д.).
Одной из форм обучения, указанной в Положении № 203, является целевой инструктаж.
Подпунктом «а» пункта 10 Положения № 203 установлено, что обучение в форме целевого инструктажа из числа сотрудников, указанных в пункте 3 указанного Положения № 203, должны пройти руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).
В Федеральном законе от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не содержится обязанности направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, свидетельство, выдаваемого по итогам обучения в ходе целевого инструктажа.
Смыслов Павел Александрович, руководитель Компании "Корпоративные юристы Смысловы", юрист, кандидат исторических наук:
Телефон: 8 (964) 705 8310
Электронная почта: 115fz@inbox.ru
Смыслова Серафима Александровна, генеральный директор ООО "Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга" (МУКПЦФМ)
Телефон: 8 (903) 686 3187
Электронная почта: scorcher2002@mail.ru
Учреждено: 21 октября 1998г.
Адрес расположения учебного центра: г. Екатеринбург, ул. Фронтовых Бригад, 18-А, оф.301
Телефон: (343) 379-01-69
Адрес эл. почты: info@vep.ru
Сайт: www.vep.ru
Предлагаемые формы обучения:
Учредитель: Центральный банк Российской Федерации (Банк России).
Адрес расположения учебного центра: г. Москва, Сигнальный проезд, дом 23
Отделение организации учебного процесса и очного обучения:
Заведующий: Шепелева Елена Александровна
Телефон: +7(495) 213-07-66
Отделение заочного и дистанционного образования:
Заведующий: Войниконис Наталья Николаевна
Телефон: +7(495) 213-07-76
Адрес электронной почты по общим вопросам: info@bankcollege.ru
Сайт: www.bankcollege.ru
Образовательное учреждение среднего профессионального образования. Колледж осуществляет подготовку и переподготовку банковских специалистов как по программам среднего профессионального образования (по специальности 38.02.07 "Банковское дело"), так и по программам дополнительного профессионального образования (переподготовка, повышение квалификации).
Учредители: Центральный банк Российской Федерации (Банк России).
Колледж имеет бессрочную лицензию на осуществление образовательной деятельности.
Предлагаемые виды обучения:
Обучение завершается выдачей удостоверения о краткосрочном повышении квалификации.
Продолжительность обучения и тип выдаваемых документов:
от 8 до 500 часов - удостоверение о краткосрочном повышении квалификации
Обучение осуществляется как с полным, так и с частичным отрывом от работы. Слушатели, успешно прошедшие итоговое тестирование или выполнившие зачетное задание (в зависимости от курса обучения), получают соответствующие документы.
Адрес расположения учебного центра:
г. Москва, ул. Мытная, д. 22с1
Телефон: +7 (495) 646-25-36
Адрес эл. почты: julia@fkinform.ru
Сайт: fkinform.ru
Лицензия на осуществление образовательной деятельности № 036163 от 30 апреля 2015 г. предоставлена на право оказывать образовательные услуги по реализации образовательных программ по видам образования, по уровням образования, по профессиям, специальностям, направлениям подготовки (для профессионального образования), по видам дополнительного образования.
Предлагаемые формы обучения:
Адрес расположения учебного центра: г. Москва, ул. Крымский вал, д. 3, стр. 2, под. 1, эт. 5, БЦ «Крымский Вал»
Телефоны:
+7 (495) 646-25-36
+7 (495) 640-76-14
+7 (495) 567-99-91
+7 (495) 232-60-44
+7 (916) 154-91-69
Адреса эл. почты:
registration@finprioritet.ru
info@finprioritet.ru
Сайт: finprioritet.ru
Учебный центр специализируется на проведении краткосрочных консультационных семинаров по актуальным изменениям банковского законодательства.
Основные направления семинаров:
В числе выступающих на семинарах и конференциях, руководители департаментов и управлений Банка России, Росфинмониторинга, ФНС России, Министерства финансов. Своим опытом практической работы с участниками семинаров делятся сотрудники крупнейших отечественных и зарубежных банков.
Учредитель: Ассоциация российских банков, год основания - 1996
Адрес расположения учебного центра: г. Москва, ул. Щербаковская, д. 38, стр. 1.
Телефон: +7 495 234-57-99 (многоканальный)
Адрес эл. почты: info@ibdarb.ru
Сайт: ibdarb.ru
Слушателям предлагается обучение по ПОД/ФТ в любое удобное для них время с использованием различных форм обучения: очная, заочная, дистанционная и смешанная. Занятия проходят как на территории Института, так и непосредственно у заказчика. Регулярно проводятся зарубежные семинары и стажировки банковских руководителей и специалистов.
Предлагаемые формы обучения:
Институт имеет лицензию на образовательную деятельность, государственную аккредитацию, аккредитацию Банка России. Институт является действительным членом Ассоциации европейского банковского образования.
Учрежден: 24 ноября 1997 года
Учредители: Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг, Фонд «Центрально-Европейский Университет» и Институт экономического анализа
Адрес расположения учебного центра: г.Москва, 2-й Кожевнический пер., д.12 с2
Телефон: +7 (495) 797-95-60
Адрес эл. почты: info@ifru.ru
Сайт: www.ifru.ru
Обучение в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (ПОД/ФТ).
ИФРУ проводит обучение в целях ПОД/ФТ на основании:
Предлагаемые формы обучения:
Адрес расположения учебного центра: г. Саратов, ул. Волжская, дом 28, 2 этаж, 10 офис, здание "Издательство "СЛОВО"
Телефон: +7 (845) 223-13-68
Адрес эл. почты: academbus@yandex.ru
Сайт: academbus.ru
«Академия Бизнеса» (г. Саратов) на основании Соглашения № 20-2016 от 11.01.2016 г., заключенного с «Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга» (МУМЦФМ), г. Москва) проводит обучение в соответствии с приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу № 250 от 19 июля 2011 года.
Предлагаемые формы обучения:
Институт имеет лицензию на образовательную деятельность, государственную аккредитацию, аккредитацию Банка России. Институт является действительным членом Ассоциации европейского банковского образования.
Адрес расположения учебного центра: г. Тольятти, Б-р Туполева 17 «А», ТД «Статус», оф. 101
Телефон: 8-800-55-02-115
Адрес эл. почты: oootlt@mail.ru
Сайты:
юрист-тлт.рф
rfm-tlt.ru
Юридический Центр "ТЛТ" проводит обучение в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма (обучение по ПОД/ФТ, целевой инструктаж ПОД/ФТ, повышение уровня знаний и повышение квалификации в сфере ПОД/ФТ) и представляет онлайн консультации для организаций и индивидуальных предпринимателей.
Адрес расположения учебного центра: г. Москва, ул. Сущевский вал, д.40
Телефон: +7 (495) 980 2345 (доб.04)
Адрес эл. почты: edu@itsecurity.ru
Сайт: itsecurity.ru
Свою деятельность Учебный центр "Информзащита" осуществляет на основании Лицензии Департамента образования г. Москвы на ведение образовательной деятельности (№036545 от 17.09.2015).
Учебный центр регулярно проводит обучение по направлениям:
Предлагаемые формы обучения: