Взаимодействие с Росфинмониторингом

Постановка организации на учет в Росфинмониторинге

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом и не имеющие в сфере своей деятельности надзорных органов, обязаны встать на учет в Уполномоченный орган РФ.

Какие организации обязаны вставать на учет

Постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:

  • лизинговые компании;
  • операторы по приему платежей;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Важно:

если деятельность, осуществляемая индивидуальным предпринимателем (ИП), относится к одному из видов деятельности тех категорий организаций, которые обязаны вставать на учет в Росфинмониторинге, индивидуальный предприниматель вправе (но не обязан) по собственной инициативе встать на учет в Росфинмониторинге

Документы, необходимые для постановки на учет

Срок представления документов для постановки на учет в Росфинмониторинге

30 дней:

- с даты государственной регистрации организации или Индивидуального предпринимателя;

- с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы, либо в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ/ЕГРИП;

но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Срок рассмотрения документов 15 дней с даты представления документов для постановки на учет
Документ, подтверждающий постановку на учет 15 дней с даты представления документов для постановки на учет
Что может повлечь отказ в постановке на учет

Территориальный орган отказывает в постановке на учет организации или Индивидуальному предпринимателю в случае:

а) представления карты, оформленной ненадлежащим образом (не по соответствующией форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу);

б) представления карты в территориальный орган не по месту государственной регистрации организации или месту жительства Индивидуального предпринимателя;

в) представления карты организацией или Индивидуальным предпринимателем, в сфере деятельности которых имеются соответствующие надзорные органы.

Сообщение об изменении сведений в карте постановки на учет при изменении сведений, содержащихся в карте постановки на учет, организация или Идивидуальный предприниматель в течение 5 рабочих дней представляет (направляет) в территориальный орган карту, содержащую новые сведения.
Снятие с учета

При смене вида деятельности организация или индивидуальный предприниматель направляет в территориальный орган почтовым отправлением с уведомлением о вручении заявление о снятии с учета (в произвольной форме) с обязательным указанием причины снятия с учета.

Заявление о снятии с учета направляется в течение 5 рабочих дней с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы организации или принятия индивидуальным предпринимателем решения о смене вида его деятельности.

Территориальный орган принимает решение о снятии организации или индивидуального предпринимателя с учета в течение 15 календарных дней со дня получения заявления.

Территориальный орган принимает решение о снятии организации или индивидуального предпринимателя с учета в следующих случаях:

а) наличия у Территориального органа сведений о ликвидации вышеуказанных лиц (основываясь на ифнормации ЕГРЮЛ или ЕГРИП);

б) появления в сфере деятельности указанных лиц соответствующего надзорного органа.

Важно:

организация вправе представить для постановки на учет дополнительные документы, которые могут иметь значение для постановки на учет

Важно:

организация после устранения причин, по которым ей было отказано в постановке на учет, в течение 5 дней после получения уведомления об отказе вновь представляет документы, необходимые для постановки на учет, в территориальный орган Росфинмониторинга

Разработка Правил внутреннего контроля (ПВК)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Статья 7, п.2, абзац 1

Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (в ред. Федерального закона от 08.11.2011 N 308-ФЗ) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

 

При разработке (доработке) ПВК специалисты компании должны руководствоваться тремя важными принципами:

Принцип актуальности

Cоответствие всем последним изменениям в законодательстве, регулирующем деятельность в сфере ПОД/ФТ

Принцип индивидуальности

ПВК должны соответствовать той деятельности, которой занимается компания, ее особенностям

Принцип достаточности

ПВК должны содержать только необходимые и достаточные для каждой компании и сферы деятельности шаги по ПОД/ФТ

Способы разработки ПВК:

При самостоятельной разработке ПВК необходимо обратить внимание на следующие важные аспекты:

  • 1. ПВК в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма должны быть разработаны исключительно на основании действующего законодательства РФ. ПВК составляются с учетом требований, указанных в ФЗ № 115 от 07.08.2001, постановлениях Правительства РФ, приказах Росфинмониторинга.
  • 2. ПВК должны:
    • регламентировать организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
    • устанавливать обязанности и порядок действий должностных лиц и работников в целях осуществления внутреннего контроля;
    • определять сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию;
    • включать в себя все без исключения программы осуществления внутреннего контроля, установленные действующим законодательством;
    • учитывать специфику деятельности конкретной организации;
    • составляться с учетом особенностей структуры организации и штатной численности работников;
    • отражать наличие обособленных подразделений или филиалов, а также порядок осуществления в них внутреннего контроля.
  • 3. При составлении ПВК рекомендуется также пользоваться информационными письмами и сообщениями Росфинмониторинга, в которых содержится много полезной и нужной информации для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
 

Чтобы учесть все нюансы и составить грамотные ПВК, рекомендуется обращаться только к профессионалам в области ПОД/ФТ и не использовать шаблоны из Интернета и образцы ПВК других компаний.

Кроме того, чтобы самостоятельно ориентироваться во всех тонкостях законодательства, регулирующего деятельность в сфере ПОД/ФТ, необходимо проходить обучение в форме целевого инструктажа по финансовому мониторингу не реже одного раза в год.

Связано это с тем, что каждое полугодие в основные нормативные документы в сфере ПОД/ФТ вносятся коррективы и дополнения, меняются условия работы, и компании обязаны им следовать.

 

Требования к ПВК в целях ПОД/ФТ

Для кредитных
организаций

Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П) (ред. от 28.07.2016)

Для некредитных
финансовых организаций

Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.12.2014 N 445-П) (ред. от 28.07.2016)

Для прочих
организаций

Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации"

 

Часто задаваемые вопросы

Список часто задаваемых вопросов, касающихся частных случаев взаимодействия с Росфинмониторингом:


Организации, предоставляющие услуги по постановке на учет в УО и разработке ПВК